• ПОЛЕЗНЫЙ СОВЕТ №9

      Кредит можно не платить уже сегодня. При условии заключения договора с нашей компанией.

  • Фиктивное банкротство

    Разделы:

    фиктивное банкротство

    Такой способ решения финансовых проблем, как банкротство физического лица, большинству граждан кажется слишком сложным. Его не часто рассматривают в качестве варианта выхода из личного финансового кризиса. Однако, подобные возможности пользуются спросом у категории лиц, склонных к мошенническим и неправомерным действиям. Они активно используют права, предоставляемые законом, для незаконного списания имеющихся долгов.

    Если банкротство физического лица оформляется как преднамеренное, то законом оно рассматривается в качестве уголовного преступления. Подобные фиктивные действия могут быть обнаружены и доказаны в судебной инстанции. В этом случае гражданину предстоит выплатить огромные штрафы или получить срок заключения до 6 лет.

    Фиктивное банкротство-1

    От классической процедуры признания банкротства, фиктивное отличается тем, что лицо заинтересовано, прежде всего, в избавлении от долгов, но не производит выплаты без определенных оснований. Если в суд предоставлены ложные данные и несуществующие документы, то они станут источником подозрений и признания нарушений.

    ИП или физическое лицо, которое имеет корыстные цели, при этом, не имея действительных финансовых проблем, чаще всего, стремится просто избавиться от обязательств и не оплачивать имеющиеся кредиты. Законодательно за подобные манипуляции предусмотрено серьезное наказание. Поиском признаков неправомерных действий профессионально занимается финансовый управляющий.

    Различия преднамеренного и фиктивного банкротства

    В случае, когда физическое лицо преднамеренно оформляет кредитные обязательства, чтобы затем не выплачивать их, намеренно демонстрирует снижение финансовых доходов и доводит дело до признания официальной неплатежеспособности, имеет место преднамеренное банкротство. Факт правонарушения должен быть доказан в суде, после чего кредитора ждет штраф или уголовный срок.

    Контроль вероятности умышленного занижения доходов является одной из основных целей работы арбитражного управляющего. Он занимается поиском фактов того, что гражданин намеренно выстраивал ситуацию, чтобы она демонстрировала ухудшение его финансовых дел, хотя на практике ситуация противоположная. Каким образом нарушитель выстраивает мошенническую схему:

    1. Гражданин берёт на себя ряд кредитных обязательств в банковских организациях и МФО. ИП также могут обретать долговые обязательства за счет различных манипуляций, например, неоплаты приобретенных товаров и услуг.
    2. После получения займов демонстрируется ухудшение финансовых дел, денежные средства постепенно уходят на различные выплаты, имущество реализуется, при этом деньги изымаются из оборота, не гасятся имеющиеся кредиты.
    3. В итоге физическое лицо или индивидуальный предприниматель попадает в якобы безвыходное положение, при котором судебная инстанция вполне может присвоить ему статус банкрота. Именно в этот период он подает обращение для обнуления имеющихся долгов и взятых обязательств.

    фиктивное банкротство-2

    Наказание за фиктивное банкротство предусматривается ст. 197 Уголовного кодекса Российской Федерации. При этом разница с преднамеренной неплатежеспособностью существенная. В вышеописанном случае гражданин планомерно выстраивает цепочку действий для демонстрации несостоятельности.

    При фиктивном банкротстве субъект скрывает реальное положение финансовых дел с умыслом. Он не демонстрирует свой имущественный потенциал, чтобы судебная инстанция объявила его неплатежеспособным и тем самым долги и кредитные обязательства были автоматически списаны. В нашей стране нередко реализуются определенные манипуляции, которые носят название «дружественная кредиторская задолженность». В этом случае организуется сговор между займодателем и должником. После оформления большого кредита они делят полученные финансы по своему усмотрению.

    Чем опасно фиктивное и преднамеренное банкротство?

    Арбитражные суды, рассматривающие дела, о финансовой несостоятельности, производят тщательную проверку на вероятность неправомерных действий. Если удается доказать признаки неправдивости предоставленных данных, должник получает отказ и наказывается в соответствии с нормами законодательства:

    1. Фиктивное банкротство, сопровождающееся долгом от 1,5 миллионов рублей, должнику вменяется штраф размером от 100 до 300 тысяч рублей, с возможностью назначения уголовного срока до 6-ти лет;
    2. Преднамеренное банкротство, с подтвержденным долгом от 1,5 миллионов рублей, карается штрафом в размере от 200 до 500 тысяч рублей с возможностью лишения свободы сроком до 6-ти лет.

    В случае, когда кредитные обязательства должника ниже, чем 1,5 миллионов рублей, он освобождается от уголовной ответственности и оплачивает исключительно штрафные выплаты. В самых незначительных нарушениях последствия банкротства могут составить от 1000 до 3000 рублей.

    Кто инициирует уголовное дело по поводу фиктивного или преднамеренного банкротства?

    При подозрениях о неправомерных действиях возможно возбуждение расследования. С инициативой подачи заявления о признании неплатежеспособности может выступить:

    • Арбитражный управляющий. Он занимается подобными делами и принимает, в большинстве случаев, окончательные решения. Специалист тщательно проверяет факты, документы, ищет признаки нарушений и предоставления заведомо ложной информации. Если они обнаруживаются, то он обязан направить обращение в суд.
    • Кредитор. Он стремится вернуть финансы, которые были выданы в долг индивидуальному предпринимателю или физическому лицу. Именно он заинтересован в полном возврате долгов, а не их списании. Если у займодателя существует подозрение о неправомерных действиях и фиктивности объявленной финансовой несостоятельности, он вправе обратиться в судебную инстанцию с инициативой о возбуждении дела.

    Признаки фиктивного банкротства

    Если заемщик выступает с инициативой о проведении проверки, то к работе привлекается арбитражный управляющий. Он проверяет дело, ищет признаки преднамеренной демонстрации финансовой неплатежеспособности. При этом рассматриваются сделки по приобретению и реализации имущества, проходившие в последние три года.

    фиктивное банкротство-3

    Более ранние операции не рассматривается. Эксперт определяет периоды ухудшения имущественного положения кредитора, сопоставляя данные, отыскивает возможные причины подобных явлений. Он изучает цели взятия тех или иных кредитных обязательств, а также находит изъяны, из-за которых в тот момент денежная ситуация ухудшилась. При этом, учитываются также случаи проведённых мошеннических действий и махинаций, которые имели место быть в прошлом должника.

    Наличие признаков фиктивного/преднамеренного банкротства:

    1. трансформация условий получения кредита на заведомо невыгодные для заемщика;
    2. несовпадение данных, предоставленных заемщиком в суд с информацией, полученной при проверках арбитражного управляющего;
    3. осуществление дарения собственности непосредственно перед инициацией дела о признании неплатежеспособности;
    4. подделка данных и документов, которые передаются в судебную инстанцию для изучения;
    5. активная деятельность по проведению финансовых операций, реализация отчуждения имущества перед обращением в суд.

    Подобные факты обязательно будут тщательно изучены в инстанции. Возможно, будут инициированы дополнительные проверки, направлены новые запросы на получение данных. При недостаточности для доказательств предоставленных документов суд может расширить перечень требований и вообще отложить рассмотрение дела. Инициативы необходимы для того, чтобы удостовериться в отсутствии попыток преднамеренного или фиктивного банкротства с целью избавления от долговых обязательств.

    Чтобы не возникало каких-либо подозрений, гражданин или индивидуальный предприниматель должен подавать в суд правдивую информацию, не скрывать существенные данные о реальном материальном положении. Если четко следовать рекомендациям арбитражного управляющего, не противоречащим закону, проблем в суде у благонадежного исца не возникнет.

    Должник, стремящийся неправомерными действиями избавиться от имеющихся финансовых долгов, будет пытаться получить наиболее выигрышные условия разрешения дела. Нередко мошенники проводят мероприятия по сговору с банками. При этом, последняя выдаёт денежные средства, а затем подаёт в суд иск о возврате долга и признании банкротства должника. В подобных ситуациях суду сложно найти признаки нарушений, так как с заявлением обращается не заемщик, а банковская организация или МФО.

    Ключевые виды противозаконных сделок

    фиктивное банкротство-4

    Лазейки российского законодательства позволяют мошенникам активно использовать схемы признания банкротства в корыстных целях. Наиболее распространёнными случаями теневых сделок являются следующие:

    • Подозрительные выплаты и платежи, направленные компаниям и посторонним лицам. При проверках подобные факты вызывают подозрения.
    • Резкий рост долговых обязательств, происходящий в сжатые сроки.
    • Сокрытие фактов наличия собственности, которая имеется у должника.
    • Заниженная стоимость реализуемого имущества при проведении сделки по продаже.
    • Активная деятельность на банковских счетах, последовательные операции по снятию наличных денежных средств и закрытия имеющихся активов.
    • Срочная реализация доходного имущества, регулярно приносившего деньги.
    • Покупка автомобиля или недвижимых объектов по явно завышенной стоимости.
    • Сделки по отчуждению имеющихся нематериальных активов, проводимые непосредственно перед инициацией банкротства.
    • Нецелевые траты и нерациональные покупки на денежные средства, оформленные в кредит.

    Из вышеперечисленных фактов судебная инстанция может сделать вывод о правонарушениях и признать попытку доказательства финансовой несостоятельности преднамеренной.

    Советы добропорядочным заемщикам

    Гражданин, стремящийся оформить банкротство, и не желающий рисковать своей репутацией, должен предпринять определённые действия:

    1. получить поддержку опытного юриста, имеющего необходимые навыки, стаж работы с подобными проблемами и положительную деловую репутацию;
    2. перепроверять все документы вместе с адвокатом, прежде чем передать их в руки арбитражному управляющему;
    3. проанализировать ситуацию с точки зрения возможности подтверждения фиктивных действий вместе со специалистом;
    4. не пытаться использовать мошеннические схемы для списания долгов и получения прибыли, которые в судебной инстанции обязательно будут обнаружены.

    Оформление статуса неплатежеспособности физических лиц и индивидуальных предпринимателей связано с множеством проблем. Самостоятельно оформить статус достаточно сложно, не справится с задачей, скорее всего, и юрист общего профиля.

    Поддержку должен осуществлять опытный специалист, имеющий узкопрофильный опыт в подобных делах. Нельзя забывать, что преднамеренное банкротство является серьезным правонарушением. При обращении к юристу нужно попросить его провести тщательную проверку документов и финансового состояния. 

    Неполучение помощи при оформлении банкротства может привести к нежелательным последствиям, штрафным санкциям и уголовному наказанию. При этом по получению статуса и списанию долгов предписывается отказ.

    Если Вы оказались в сложной ситуации и Вам необходима консультация специалиста по банкротству свяжитесь с нами или оставьте заявку.

    Задайте вопрос юристу:



    Телефон:*


    Комментарий:*



    Нажимая на кнопку, вы принимаете Положение и Согласие на обработку персональных данных.

    Похожие статьи:

    Банкротство семьи

    Банкротство семьи предполагает раздельное списание образовавшихся долгов с каждого из супругов. Но, в ходе исполнительного производства судья имеет право объединить дела для упрощения процесса. Официально

    Читать »
    Принят законопроект о запрете списания приставами социальных выплат

    Госдума 22 января единогласно приняла законопроект о совершенствовании механизма защиты социальных выплат гражданам при осуществлении исполнительного производства. Законопроект исключает блокирование приставами счетов с – выплатами

    Читать »